基金銷售監管持續加碼 去年十余家機構吃罰單

    2018年至少有六家第三方基金銷售平臺被地方證監局、中國基金業協會實施處罰措施。從處罰原因看，第三方基金銷售平臺的違法違規行為主要包括內部控制存在問題、經營管理存在風險、產品銷售程序不規范等問題。

　  剛剛過去的2018年，監管層對基金銷售機構違法違規行為的打擊力度不減，地方證監局、銀監局、中國基金業協會齊出手。統計顯示，全年至少11家基金銷售機構受到處罰，且出現不少罕見處罰。除第三方基金銷售機構外，多家銀行類基金銷售機構也成為整治重點。

　　六家第三方銷售機構吃罰單

　　2018年至少有六家第三方基金銷售平臺被地方證監局、中國基金業協會實施處罰措施。從處罰原因看，第三方基金銷售平臺的違法違規行為主要包括內部控制存在問題、經營管理存在風險、產品銷售程序不規范等問題。

　　其中，浙江金觀誠所受處罰最重，領到暫停基金銷售6個月和代銷業務解凍延期的罕見懲罰。去年5月，浙江證監局在日常監管中發現浙江金觀誠存在借用關聯方經營場地銷售私募基金產品、公開夸大宣傳等情形，公司內部控制存在重大問題，經營管理存在較大風險。對此，浙江證監局作出采取責令改正并暫停辦理基金銷售認購和申購業務6個月的監管措施。

　　去年11月23日，6個月整改大限將至，浙江證監局卻發布通知稱公司尚未整改到位，決定暫不解除對其采取的責令改正并暫停辦理基金銷售相關業務的監督管理措施。隨后，多家公募暫停了在浙江金觀誠基金銷售平臺上的產品的認購、申購、定期定額投資及轉換等業務。

　　而早在2月24日，螞蟻基金就因“財富號紅包活動”存在以送現金紅包方式銷售基金的行為，被浙江證監局曾令整改。

　　去年12月17日，中基協官網公告，近日其收到上海證監局對利得基金涉嫌違規開展私募基金募集業務的情況通報。中基協認為利得基金不符合開展私募基金募集業務要求，決定暫停其業務6個月，要求利得基金在業務暫停期間進行整改直至驗收合格，還要求利得基金自收到決定之日起，立即停止私募基金募集活動。

　　尚智逢源基金因為公司存在股權轉讓糾紛、法人治理嚴重缺失、公司人員管理混亂等問題，中基協責令其進行整改，并暫停其辦理公募基金銷售業務12個月，私募基金募集業務也被叫停。

　　去年6月，浙江金觀誠的私募基金募集業務也被中基協叫停。因為公司在內控制度、經營管理等方面存在風險，被協會認為不符合開展私募基金募集業務要求。值得一提的是，中基協對于上述兩家公司的業務暫停均未明確時限，僅表示直至整改完畢并現場驗收合格。

　　五家銀行基金銷售違規

　　被責令整改

　　因內控建設不合規、員工資格不夠、違反投資者適當性原則等，傳統的銀行代銷渠道也頻頻“中招”。據不完全統計，2018年內有五家銀行類基金銷售機構受到處罰，均被所屬轄區的地方證監局曾令整改。其中三家銀行為農商行，來自兩個地區。

　　去年12月13日，吉林證監局發布監管措施，決定對長春農商銀行采取責令改正措施。具體來看，長春農商銀行存在五大問題，包括未對基金管理人進行審慎調查、未制定投資者適當性的內部管理制度等。

　　去年7月30日，吉林銀監局公告，因存在七項基金銷售問題，東北地區首家農商銀行九臺農商行被采取責令改正的行政措施。

　　而在4月初，因基金銷售業務存在未制定基金產品風險評價體系、評價方法及其說明未向基金投資人公開、基金銷售業務前臺的宣傳推介和柜面操作崗位未相互分離、未制定完善的基金銷售業務賬戶管理制度等違規行為，無錫農商行被江蘇證監局責令改正。

　　中信銀行(601998)的兩家分支機構也因基金銷售違規被罰。去年6月5日，廣西證監局披露，對中信銀行南寧分行采取了責令改正的行政監管措施。該行主要有兩項違規問題：一是安排部分未取得基金銷售業務資格的員工從事宣傳推介等基金銷售業務；二是部分基金客戶購買的基金產品風險等級與其投資者風險承擔能力評級不匹配。

　　值得注意的是，這是廣西證監局對轄區銀行類基金銷售機構采取行政措施的首個案例。僅僅17天后，中信銀行寧波分行因代銷基金業務未進行雙錄，被寧波銀監局罰款20萬元。